Conseil en gestion de patrimoine
L'intelligence intégrée au travail du conseiller.
Réunir dossiers clients, preuves de révision et exigences réglementaires pour que conseillers et équipes de conformité agissent avec un meilleur contexte.
Question d'affairesLes preuves pour cette révision client sont-elles complètes avant la rencontre?
Ce qui nuit au processus
- Les renouvellements de connaissance du client sont suivis dans des systèmes et feuilles de calcul parallèles
- Les divulgations sont dispersées entre courriels, systèmes documentaires et le CRM
- Les preuves de révision sont incomplètes ou assemblées après coup
- La supervision est fragmentée entre conseillers, succursales et portefeuilles
Un premier mandat peut
Préparation des connaissances du client et des révisions périodiques, avec file d'exceptions.
Adapté à vos besoins
Sources approuvées que nous relions habituellement
- Le CRM ou le système de portefeuille déjà utilisé par l'équipe de conseil
- Les documents d'identité, de connaissance du client et d'ouverture de compte conservés dans le référentiel approuvé
- Les questionnaires de convenance, les notes de revue et les comptes rendus de rencontre
- Les manuels internes de politique, de supervision et de conformité, comme référence encadrante
Exemple de processus
01 / 05
Une révision à venir est repérée à partir du dossier client
Contrôles
- Permissions par portefeuille de clientèle, afin que les conseillers ne voient que leurs propres clients
- Gestion des versions documentaires, avec conservation de la version antérieure
- Justification des recommandations consignée sous forme de texte écrit, et non implicite dans un pointage
- Approbation par une personne autorisée avant qu'un extrant lié à un conseil n'atteigne un client
Autorité de révision: Le personnel autorisé conserve l'autorité en matière de convenance et de recommandation. Le système n'ajuste jamais le profil de risque d'un client pour l'aligner sur ses avoirs actuels.
Questions fréquentes
Cela remplace-t-il le jugement du conseiller ?
Non. Le système rassemble les pièces d'une revue et nomme ce qui manque. La recommandation, sa justification et l'approbation demeurent au personnel autorisé.
Les conseillers voient-ils les clients des autres ?
Les permissions suivent le portefeuille. Un conseiller voit ses propres clients, les superviseurs voient ce que leur rôle exige, et les accès sont consignés.
Qu'advient-il d'un document remplacé ?
Il est conservé comme version antérieure plutôt qu'écrasé, afin que le dossier montre ce qui était disponible au moment de chaque revue.
Une discipline commune. Des exigences opérationnelles distinctes.
La méthode est constante d'un secteur à l'autre. Les systèmes sources, réviseurs, contrôles et mesures de succès sont propres à chacun.
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Point d'entrée suggéré
Premier déploiement de processus