Assurance
Une meilleure visibilité sur les polices, renouvellements et services.
Relier l'information des assureurs et les dossiers clients pour appuyer le travail de renouvellement, le suivi documentaire et les décisions de service.
Question d'affairesQuels renouvellements sont à risque parce que des preuves manquent?
Ce qui nuit au processus
- Les données des assureurs diffèrent en structure, en dénomination et en fréquence de mise à jour
- Les changements de statut de police parviennent au cabinet tardivement ou par exception
- Des formulaires se perdent entre le client, le courtier et l'assureur
- La coordination des renouvellements repose sur la mémoire individuelle et des inscriptions à l'agenda
Un premier mandat peut
Rapprochement des statuts de police et préparation des documents de renouvellement.
Adapté à vos besoins
Sources approuvées que nous relions habituellement
- Les relevés d'assureurs et les fichiers d'état des polices transmis par des canaux approuvés
- Le système de gestion du cabinet où réside le portefeuille
- La correspondance client et les formulaires signés dans un dépôt à accès contrôlé
- Les agendas de renouvellement et les tâches de service tenus par l'équipe des opérations
Exemple de processus
01 / 05
Un renouvellement à venir est repéré à partir du portefeuille
Contrôles
- Accès autorisé par portefeuille, succursale et rôle
- Dates d'entrée en vigueur affichées sur chaque énoncé de police
- Historique des preuves conservé pour chaque cycle de renouvellement
- Révision professionnelle de toute question de couverture ou de convenance
Autorité de révision: L'extrant automatisé ne lie pas la couverture. Un représentant autorisé prend et consigne la décision.
La rétention de la clientèle est un résultat qui mérite d'être mesuré. Ce n'est pas quelque chose qu'un processus peut promettre.
Questions fréquentes
Que se passe-t-il si les données de l'assureur et celles du cabinet divergent ?
L'écart est signalé comme exception, avec les deux enregistrements et leurs dates d'effet, puis acheminé à la personne responsable de ce portefeuille.
Cela fonctionne-t-il avec nos systèmes actuels ?
La première portée lit votre système de gestion existant et les canaux d'assureurs approuvés. Remplacer le système de référence n'est pas l'objectif.
Comment traite-t-on un document manquant ?
Le document précis est nommé, la partie qui peut le fournir est identifiée, et le renouvellement demeure incomplet tant que la pièce n'est pas au dossier.
Une discipline commune. Des exigences opérationnelles distinctes.
La méthode est constante d'un secteur à l'autre. Les systèmes sources, réviseurs, contrôles et mesures de succès sont propres à chacun.
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Point d'entrée suggéré
Premier déploiement de processus