Asesoría patrimonial
Inteligencia dentro del flujo de trabajo del asesor.
Reúna registros de clientes, evidencia de revisión y requisitos normativos para que asesores y equipos de cumplimiento actúen con mejor contexto.
Pregunta de negocio¿Está completa la evidencia para esta revisión de cliente antes de la reunión?
Qué se interpone
- Las renovaciones de KYC se rastrean en sistemas y hojas de cálculo paralelos
- Las divulgaciones están dispersas entre el correo electrónico, repositorios de documentos y el CRM
- La evidencia de revisión está incompleta o se recopila a posteriori
- La supervisión está fragmentada entre asesores, sucursales y carteras
Un primer alcance puede
Preparación de KYC y revisiones periódicas con una cola de excepciones.
Ajustado a sus requisitos
Fuentes aprobadas que solemos conectar
- El CRM o sistema de cartera que ya utiliza el equipo de asesoría
- La documentación de identidad, conocimiento del cliente y alta guardada en el repositorio aprobado
- Los cuestionarios de idoneidad, las notas de revisión y las actas de reunión
- Los manuales internos de política, supervisión y cumplimiento como referencia rectora
Ejemplo de flujo de trabajo
01 / 05
Se identifica una revisión próxima a partir del registro del cliente
Controles
- Permisos por cartera de clientes, para que los asesores vean solo a sus propios clientes
- Control de versiones de documentos, conservando la versión sustituida
- Justificación de la recomendación capturada como texto escrito, no implícita en una puntuación
- Aprobación de personal con licencia antes de que cualquier salida con contenido de asesoría llegue a un cliente
Autoridad de revisión: El personal con licencia conserva la autoridad sobre idoneidad y recomendaciones. El sistema nunca ajusta el perfil de riesgo de un cliente para hacerlo coincidir con las participaciones existentes.
Preguntas frecuentes
¿Sustituye esto el criterio del asesor?
No. Reúne la evidencia de una revisión y señala lo que falta. La recomendación, su justificación y la aprobación siguen en manos del personal habilitado.
¿Pueden los asesores ver los clientes de otros?
Los permisos siguen la cartera. Cada asesor ve sus propios clientes, los supervisores ven lo que exige su función, y los accesos quedan registrados.
¿Qué ocurre con un documento sustituido?
Se conserva como versión anterior en lugar de sobrescribirse, de modo que el expediente muestra qué había disponible en cada revisión.
Disciplina compartida. Requisitos operativos distintos.
El método es consistente entre sectores. Los sistemas de origen, los revisores, los controles y las medidas de éxito son específicos de cada uno.
Punto de entrada sugerido
First Workflow Deployment