Seguros
Mejor visibilidad de pólizas, renovaciones y servicio.
Conecte la información de las aseguradoras y los registros de clientes para respaldar el trabajo de renovación, el seguimiento de documentos y las decisiones de servicio.
Pregunta de negocio¿Qué renovaciones están en riesgo porque falta evidencia?
Qué se interpone
- Los datos de las aseguradoras difieren en estructura, nomenclatura y frecuencia de actualización
- Los cambios de estado de las pólizas llegan tarde a la correduría o solo por excepción
- Los formularios se pierden entre el cliente, el corredor y la aseguradora
- La coordinación de renovaciones depende de la memoria individual y anotaciones en agenda
Un primer alcance puede
Conciliación del estado de pólizas y preparación de documentos de renovación.
Ajustado a sus requisitos
Fuentes aprobadas que solemos conectar
- Los estados y archivos de situación de pólizas de las aseguradoras por canales aprobados
- El sistema de gestión de la correduría donde reside la cartera
- La correspondencia con clientes y los formularios firmados en un repositorio con permisos
- Las agendas de renovación y las tareas de servicio que mantiene el equipo de operaciones
Ejemplo de flujo de trabajo
01 / 05
Se identifica una renovación próxima a partir de la cartera
Controles
- Acceso autorizado por cartera, sucursal y rol
- Fechas de vigencia visibles en cada estado de póliza
- Historial de evidencia conservado en cada ciclo de renovación
- Revisión profesional de cualquier cuestión de cobertura o idoneidad
Autoridad de revisión: El resultado automatizado no compromete la cobertura. Un representante con licencia toma y registra la decisión.
La retención de clientes es un resultado que vale la pena medir. No es algo que un flujo de trabajo pueda prometer.
Preguntas frecuentes
¿Qué ocurre si los datos de la aseguradora y los de la correduría no coinciden?
La diferencia se plantea como excepción, con ambos registros y ambas fechas de efecto adjuntas, y se dirige a la persona responsable de esa cartera.
¿Funciona con los sistemas que ya tenemos?
El primer alcance lee su sistema de gestión actual y los canales aprobados de las aseguradoras. Sustituir el sistema de registro no es el objetivo.
¿Cómo se gestiona la documentación faltante?
Se nombra el documento concreto, se identifica a quién puede aportarlo y la renovación figura como incompleta hasta que la evidencia está en el expediente.
Disciplina compartida. Requisitos operativos distintos.
El método es consistente entre sectores. Los sistemas de origen, los revisores, los controles y las medidas de éxito son específicos de cada uno.
Punto de entrada sugerido
First Workflow Deployment